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如何防范非法集资?小伙伴来了解下!

我要分享安丘新闻网 2019-02-12 09:01:44 浏览人气:

“新版土豪金百元人民币如何识别真假?”“如何预防金融诈骗?”“如何防范非法集资?”祥云小伙伴,这个有意义的活动将为你逐一解答。

为进一步深化普惠金融和个人金融服务,支持小微企业、“三农”、创业创新群体和脱贫攻坚等领域实体经济,有力实施普惠金融建设,让广大群众了解、认识、使用银行普惠金融产品,提高公众对非法集资等违法违规行为的识别和自我防范能力,昨天(1月18日)下午,由中国人民银行祥云县支行、祥云渝农商村镇银行联合开展的“普惠金融”宣传活动在祥云渝农商村镇银行门口举行。

中国人民银行祥云县支行、祥云渝农商村镇银行的人员纷纷走出营业网点,搭建现场咨询台,通过发放宣传折页、现场介绍、现场答疑等多种形式,积极主动向过往群众介绍各种金融产品,并向结合案例向大家讲解金融防诈骗、防范非法集资、人民币反假防假知识和技能、信用卡安全使用知识等金融知识。

“奶奶,如何识别真假币,这个宣传折页上写着啦,如果刚才我们讲的您记不得,拿着回去好好瞧瞧!”

“爷爷,存款还是到银行,远离非法集资呀!”

“大姐,这个盒子送给您,希望你及家人都能了解一下识别假币的方法!”

“同学来来来,我们了解一下如何安全使用信用卡!”“遇着让你汇款、提供身份证号码和银行密码的电话不要轻易相信嘎!”工作人员详细介绍。

“这个活动太好啦!”飞龙小区的李晓丽(左)在详细了解了人民币反假防假知识后说,“以前,我晓不得一百块的真假咋个瞧,现在会了。”

“涨知识不说,还发给我们春联和福字,真是开开心心把知识和福气带回家!”这位阿姨高兴地说。

“我们开展这个活动,主要是积极践行金融为民思想,切实履行金融机构金融知识宣传普及教育的社会责任和义务,保障公众对金融消费安全知识的知情权,提高公众对非法集资等违法违规行为的识别和自我防范能力,为维护祥云金融健康秩序作出积极贡献。”祥云渝农商村镇银行副行长宝滢然说。

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非法集资的涵义

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

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2

非法集资的表现形式

一是不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

二是以转让林权并代为管护等方式为借口,非法吸收公众资金;

三是以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

四是不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式来非法吸收资金;

五是不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式来非法吸收资金;

六是不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

七是不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

八是以投资入股的方式非法吸收资金;

九是以委托理财的方式非法吸收资金;

十是利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

十一是除上述十种形式外的其他非法吸收资金行为。

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非法集资的社会危害

非法集资活动具有很大的社会危害性:

一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺诈手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归;

二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险;

三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

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参与非法集资的后果

根据我国有关法律的规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。

债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。

这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护,经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的,应由参与人自行承担损失,而不能要求有关部门代偿。

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